Stop loss là gì? Tầm quan trọng và nguyên tắc sử dụng Stop loss

Lệnh stop loss (hay còn gọi Lệnh dừng lỗ – SL) là một công cụ quan trọng trong giao dịch cổ phiếu giúp bảo vệ vốn đầu tư và giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, để sử dụng lệnh stop loss hiệu quả, người giao dịch cần tuân theo những nguyên tắc cơ bản như đặt mức giá stop loss hợp lý, cập nhật thường xuyên, không sử dụng quá gần và điều chỉnh khi giá cổ phiếu tăng. Ngoài ra, cần lưu ý rằng lệnh stop loss không phải là công cụ hoàn hảo và người giao dịch cần có kế hoạch dự phòng trong trường hợp lệnh stop loss bị kích hoạt.

Bằng việc nắm vững các nguyên tắc cơ bản và sử dụng lệnh stop loss một cách thông minh, người giao dịch có thể tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong giao dịch cổ phiếu. Cùng Đầu Tư Từ Đâu tìm hiểu chi tiết về lệnh Stop loss trong bài viết dưới đây:

Stop loss là gì?

Stop loss (có thể viết tắt là SL) là một công cụ quản lý rủi ro trong giao dịch tài chính, đặc biệt là giao dịch chứng khoán và ngoại hối (forex). Stop loss là một lệnh được đặt trước đó để bán (nếu bạn đang giữ vị thế mua) hoặc mua (nếu bạn đang giữ vị thế bán) tài sản khi giá đạt đến một mức giá nhất định. Điều này giúp giảm thiểu tổn thất và rủi ro khi thị trường di chuyển không theo hướng dự đoán của bạn.

Ví dụ, nếu bạn đang giữ vị thế mua cổ phiếu ABC với giá 10.000 Đ và đặt stop loss ở mức giá 9.500 Đ. Khi giá của cổ phiếu giảm xuống 9.500 Đ, lệnh stop loss sẽ được kích hoạt và bán cổ phiếu của bạn để tránh mất tiền đầu tư nhiều hơn. Stop loss cũng có thể được sử dụng để bảo vệ lợi nhuận đang có.

Tầm quan trọng của việc đặt Stop loss

Stop loss là một công cụ rất hữu ích trong giao dịch cổ phiếu, nó được sử dụng để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ vốn đầu tư của người giao dịch.

Việc đặt stop loss có nghĩa là người giao dịch sẽ đặt một mức giá tối đa mà họ sẵn sàng chấp nhận để chịu lỗ. Khi giá cổ phiếu giảm đến mức này, hệ thống sẽ tự động bán cổ phiếu để ngăn người giao dịch mất thêm tiền. Việc này giúp người giao dịch giảm thiểu rủi ro khi giá cổ phiếu giảm đột ngột hoặc khi xu hướng giảm kéo dài.

Một số lợi ích của việc đặt stop loss khi giao dịch cổ phiếu bao gồm:

• Giảm thiểu rủi ro: Việc đặt stop loss giúp người giao dịch giảm thiểu rủi ro bằng cách đặt một mức giá tối đa mà họ sẵn sàng chấp nhận để chịu lỗ.
• Bảo vệ vốn đầu tư: Khi giá cổ phiếu giảm đến mức stop loss, hệ thống sẽ tự động bán cổ phiếu, giúp người giao dịch bảo vệ vốn đầu tư.
• Tránh bị tâm lý: Khi giá cổ phiếu giảm đột ngột, người giao dịch có thể bị tâm lý ảnh hưởng và quyết định giữ cổ phiếu, đợi đến khi giá trở lại nhưng đó có thể là quyết định sai lầm, đặc biệt khi giá không thể đảo chiều.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng việc đặt stop loss cũng có thể làm giảm khả năng lợi nhuận. Khi giá cổ phiếu tăng, stop loss có thể bị kích hoạt quá sớm và người giao dịch sẽ bán cổ phiếu mà không tận dụng được toàn bộ lợi nhuận tiềm năng.

Cách đặt Stop loss khi giao dịch

Có một số cách đặt khoảng giá stop loss trong giao dịch tài chính, tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của bạn và mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận. Dưới đây là một số cách đặt khoảng giá stop loss phổ biến:

• Fixed stop loss: Đây là cách đặt stop loss với một khoảng giá cố định, ví dụ như đặt stop loss ở mức giá thấp hơn giá mua vào 5% hoặc 10%. Nếu giá của tài sản giảm đến mức này, lệnh stop loss sẽ được kích hoạt.
• Trailing stop loss: Đây là cách đặt stop loss tự động điều chỉnh theo mức giá của tài sản. Ví dụ, nếu bạn đang giữ vị thế mua và giá tài sản tăng, trailing stop loss sẽ điều chỉnh theo mức giá cao nhất mà tài sản đã đạt được. Nếu giá tài sản giảm đi một khoảng nào đó từ mức giá cao nhất đó, lệnh stop loss sẽ được kích hoạt.
• Technical stop loss: Đây là cách đặt stop loss dựa trên các chỉ báo kỹ thuật như đường trung bình động (moving average), đường trendline, đường hỗ trợ và kháng cự. Ví dụ, nếu giá của tài sản đạt đến mức kháng cự, đó là một dấu hiệu để đặt stop loss để bảo vệ vị thế.
• Volatility stop loss: Đây là cách đặt stop loss dựa trên mức độ biến động của thị trường. Ví dụ, nếu thị trường đang rất biến động, bạn có thể đặt stop loss với một khoảng giá lớn hơn để tránh bị kích hoạt lệnh stop loss do biến động ngắn hạn.

Nguyên tắc quan trọng khi sử dụng Stop loss

Có một số nguyên tắc cơ bản để sử dụng lệnh stop loss hiệu quả:

• Xác định mức giá stop loss hợp lý: Người giao dịch cần đặt mức giá stop loss sao cho đủ rộng để tránh bị kích hoạt quá sớm, nhưng đủ chặt để giảm thiểu rủi ro. Mức giá stop loss phải được đặt dựa trên phân tích kỹ thuật và tình hình thị trường.
• Đặt stop loss ngay sau khi mở vị thế: Người giao dịch nên đặt stop loss ngay sau khi mở vị thế, không nên để đến sau đó vì giá có thể biến động bất kỳ lúc nào. Đặt stop loss ngay khi mở vị thế cũng giúp người giao dịch bảo vệ vốn đầu tư ngay từ đầu.
• Cập nhật mức giá stop loss thường xuyên: Mức giá stop loss phải được cập nhật thường xuyên dựa trên tình hình thị trường mới nhất. Nếu giá cổ phiếu tăng hoặc giảm đột ngột, người giao dịch cần điều chỉnh mức giá stop loss để đảm bảo rằng nó luôn phù hợp với chiến lược giao dịch.
• Đừng sử dụng stop loss quá gần: Người giao dịch nên đặt mức giá stop loss đủ xa để tránh bị kích hoạt quá sớm. Nếu stop loss quá gần, giá cổ phiếu có thể dao động nhỏ và kích hoạt stop loss mà không cần thiết.
• Điều chỉnh mức giá stop loss khi giá cổ phiếu tăng: Khi giá cổ phiếu tăng, người giao dịch nên điều chỉnh mức giá stop loss theo. Điều này giúp người giao dịch bảo vệ lợi nhuận và đồng thời giảm thiểu rủi ro.
• Không sử dụng stop loss trong thị trường mạnh: Trong thị trường mạnh, giá cổ phiếu có thể dao động mạnh và dễ bị kích hoạt stop loss mà không cần thiết. Trong trường hợp này, người giao dịch có thể đặt mức giá stop loss cao hơn hoặc sử dụng các công cụ khác để giảm thiểu rủi ro.

Những nguyên tắc này sẽ giúp người giao dịch sử dụng lệnh stop loss hiệu quả, tuy nhiên, cần lưu ý rằng không có công cụ nào là hoàn hảo và việc đặt stop loss cũng có thể gặp phải những rủi ro nhất định.

Cần làm gì sau khi lệnh stop loss được kích hoạt?

Khi lệnh stop loss được kích hoạt, người giao dịch cần có kế hoạch dự phòng để giảm thiểu thiệt hại trong giao dịch cổ phiếu. Dưới đây là một số kế hoạch dự phòng có thể áp dụng:

• Xem xét tái cân bằng danh mục đầu tư: Nếu lệnh stop loss được kích hoạt, người giao dịch nên xem xét lại danh mục đầu tư của mình để đảm bảo đầu tư của mình phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro.
• Xem xét đánh giá lại chiến lược giao dịch: Nếu lệnh stop loss được kích hoạt, người giao dịch cần xem xét lại chiến lược giao dịch của mình để tìm hiểu những sai sót và điều chỉnh để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong tương lai.
• Theo dõi tình hình thị trường: Nếu lệnh stop loss được kích hoạt, người giao dịch nên theo dõi tình hình thị trường và các yếu tố tác động đến giá cổ phiếu để đưa ra quyết định thông minh trong deal đầu tư tiếp theo.

---

Tham gia khóa học đầu tư chứng khoán thực chiến miễn phí của Đầu Tư Từ Đâu để học hỏi và áp dụng kiến thức đầu tư chứng khoán hiệu quả. Được dẫn dắt bởi chuyên gia Đỗ Hoàng Quân, bạn sẽ được trang bị những kỹ năng và chiến lược cần thiết để ứng dụng kiến thức vào đầu tư chứng khoán thực chiến. Xem chi tiết và đăng ký khóa học tại đây: